近日，以“创新驱动，协同融合”为主题的2023中国社会责任投资高峰论坛在上海举行，中国保险资产管理业协会（以下简称“保险资管业协会”）组织业内专家参与“保险资金支持实体经济，实现可持续发展”圆桌讨论。与会嘉宾表示，绿色投资已成为金融服务实体经济发展的主战场，保险资管行业面对新发展形势下的机遇与挑战，须不断探索创新。

  把握绿色赛道

  国寿资产党委委员、总裁助理、董事会秘书赵晖表示，绿色投资已成为金融服务实体经济发展的主战场。从投资空间角度看，绿色投资在本质上以资金支持新产业加速发展和旧产业转型升级，拥有广阔投资空间。

  “一方面，以新能源为代表的战略性新兴产业有望成为未来一个阶段最强的成长赛道，相关产业链迎来巨大增长空间；另一方面，传统产业转型升级改造将酝酿巨大的投资机会，有效实现技术革新及低能耗水平的传统产业和企业将成为‘双碳’目标的受益者。”赵晖说。

  据赵晖介绍，截至2023年第一季度末，国寿资产绿色投资规模约3700亿元，在ESG绿色投资领域的能力建设和实践探索中取得一定进展。

  绿色转型是高质量发展的重要内容。保险资管业协会责任投资（ESG）专业委员会副主任委员、太保资产总经理助理赵峰表示，未来保险业要实现高质量发展，首先要重视数字化；其次要拥抱“双碳”目标，积极投身新能源发展；最后要发挥好保险业特色优势，运用好股权投资这些带有撬动性作用的产品，撬动绿色化、数字化转型。

  保险业中长期基金规模较大，在支持实体经济发展同时需要关注风险。普华永道高级顾问、香港绿色金融协会—大湾区绿色金融联盟共同主席叶招桂芳提出，遵守ESG规范的同时，需要关注被投方的行业前景，人才短缺是当前ESG领域的挑战，需要专业人士平衡风险管理和可持续发展，并确保不损害人们的福祉。

  系统推进责任投资

  作为引导资金流向绿色领域的重要理念，责任投资逐渐被纳入保险资管机构内部建设。多家机构在实践中得出须系统性推进责任投资的经验。

  赵峰认为，尽责投资管理实践过程中的困难和挑战主要体现在两个方面：一是从权益投资的角度来讲，目前股东积极行使权利的经验和方法不多；二是从固收投资的角度来讲，目前被投项目的参与度、意愿、能力和意识比较弱。

  “责任投资要求保险资管机构内部各层面、各部门实现全面的理念升级和能力升级，是一项需要长期推进的系统工程。”保险资管业协会责任投资（ESG）专业委员会副主任委员、平安资管首席风险管理执行官王欣介绍，平安资管正在围绕三个方面进一步落实责任投资并加大探索和创新力度：一是积极引导保险资金投向绿色金融等国家重点战略支持领域；二是积极探索创新绿色金融产品；三是加强在投资过程中对ESG和可持续发展的关注，以此引导和激励被投资企业不断提升长期可持续的ESG治理水平。

  人保资产总裁助理袁新良强调，经过近年来的实践，公司深刻体会到责任投资、绿色投资是一个系统性工程，应该从六个方面推进：一是战略引领，二是建立相匹配的组织框架，三是建立相应的制度流程，四是建立相应的考核激励和约束机制，五是科技赋能，六是构建适配的投资能力。