起底骗提套取公积金“黑色链条”

  “内部公积金提取一小时到账”“不管你有房无房都可提取公积金”……看到这样的小广告，有的公积金缴存职工动了“歪脑筋”：反正都是自己的钱，取出来又何妨？于是联系“黑中介”，成功提取了公积金。

  两个月前，广西百色警方破获了一起骗提套取公积金案件，抓获犯罪嫌疑人11人，其中9人因涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪被逮捕，违规提取公积金的“黑色链条”被曝光。85个违规提取人被列入公积金系统失信人员名单。

  这起案件严重侵害了国家正常的公积金管理秩序，造成公积金专户重大损失。80多名骗提人被要求如数归还资金。

  随着案件水落石出，骗提套取公积金背后的“黑色链条”也被挖出。受访的办案民警和公积金管理中心专项工作组人员表示，违规套取公积金行为时有发生，此类案件点多面广、隐蔽性强，打击治理难度大。

  这起案件中，骗提人数量多，涉案团伙分工明确。公积金管理中心“内鬼”负责内部操作，“黑中介”负责寻找客户，根据客户信息了解所需材料，再找相关人员伪造合同、发票等材料。

  据了解，团伙成员之间单线联系，隐蔽性强。百色市住房公积金管理中心原聘用人员王某祥最先勾结“熟人多、路子广”的曾某城，曾某城发动下线寻找客户，再把客户信息发给王某祥，由王某祥通过内部系统查询客户资料和可提取金额，并将需要的材料反馈给曾某城，曾某城再将信息交给他的下线。

  王某祥供述，曾某城安排卢某从南宁市快递材料给他。而卢某称自己对虚假材料来源一概不知，只是按照曾某城的指示，把这些材料快递给王某祥。公安机关通过快递公司调取案发期间所有和卢某有关的快递，最终锁定负责伪造购房合同的犯罪嫌疑人苏某兴、胡某等人，而负责伪造工程建设规划许可证及印章的另有其人。

  公安机关根据大量中介费及资金流向，进一步侦查、筛选，最终确定了主要犯罪嫌疑人，并将其全部抓获归案。负责伪造工程建设规划许可证的陈某伟从2016年起就开始伪造各类证件、印章。“我们在陈某伟的手机相册中就发现他伪造的军官证、结婚证等。”办案民警杨光猛说。

  百色市住房公积金管理中心副主任秦然说，近年来通过伪造各类证件骗提公积金的行为屡见不鲜。“实际上现在还源源不断有职工拿假材料来取公积金。我们每年都向公安局移交一批假材料，希望他们严查背后的‘黑中介’。”

  杨光猛说，骗提套取公积金犯罪成本低，以致“黑中介”层出不穷。“伪造证件、合同、票据和私刻公章均属违法行为，以此牟利的中介机构和个人均涉嫌触犯法律。公安机关将严厉打击此类犯罪，绝不手软。”

  记者调查了解到，目前百色市住房公积金管理中心已向违规提取职工送达“失信行为处理决定书”，限10个工作日内将骗提资金全部退回，对未按时退回违规提取资金的职工，已向其所在缴存单位送达通报。所有违规提取人均被取消3年或5年内提取住房公积金和申请住房公积金贷款的资格。

  截至目前，百色市住房公积金管理中心共追回违规提取资金538.78万元，尚有21名职工未退回违规提取资金，金额合计230.11万元。百色市住房公积金管理中心主任刘昊朋表示，限期内拒不清退资金的职工，将被纳入百色市社会信用体系失信黑名单，违法违规线索将移交公安机关或纪检监察部门处置。

  为确保住房公积金提取工作的合规性，百色市住房公积金管理中心进一步明确每个岗位的职责，每笔经办业务的完整过程都建立了操作日记。

  业内人士认为，当前公积金管理系统仍面临与其他部门数据共享不畅等问题，由于不能及时调取公安、金融等系统数据，难以在第一时间甄别公积金提取材料真伪，亟待通过部门信息共享认证、计算机算法审批等，减少人工审核造成的失误或违规操作风险。

  《住房公积金管理条例》规定，住房公积金应当用于职工购买、建造、翻建、大修自住住房，任何单位和个人不得挪作他用。近年来，公积金的用途有所增加，但仍有不少群众认为提取限制多，许多职工不买房，公积金个人账户中的存款一直沉睡；公积金提取不能用于购房首付款，有的职工借钱凑首付，办完相关手续再提取公积金还款。

  广西社科院宏观经济研究所副所长宁常郁认为，应进一步优化住房公积金的使用和管理制度，既要防范风险、堵漏洞，又要降低门槛，多从人性化管理角度考虑，更充分发挥公积金政策作用，让老百姓(45.770, -0.49, -1.06%)从中得到实惠。